Conciliação Bancária

Conciliação bancária é o processo através do qual os lançamentos realizados em um sistema são comparados com os lançamentos realizados pelo banco, ambos em uma mesma conta. Dessa maneira, é possível identificar erros por parte do banco e também por parte dos usuários do sistema - documentos não lançados, documentos lançados com valores incorretos, documentos lançados com datas incorretas, tarifas cobradas indevidamente, etc. - e assim garantir que todos os lançamentos realizados pelo banco foram realizados também no sistema.

Para que a conciliação bancária possa ser realizada, é necessário um extrato bancário fornecido pelo banco. Este extrato poderá ser impresso ou em arquivo. No caso de um extrato impresso, a conciliação bancária deverá ser feita de forma manual, ou seja, comparando-se cada lançamento no extrato com os lançamentos do sistema. No caso de um extrato em arquivo, a conciliação bancária poderá ser feita de forma automática. Assim, o sistema irá sugerir os documentos que podem ser conciliados, com base nos valores e datas disponíveis no extrato. Os formatos de arquivo suportados pelo RBX atualmente são: ofc e ofx.

Para que a conciliação bancária possa ser realizada de forma eficiente, é necessário configurar corretamente as contas correntes cadastradas.

Cadastro de Contas

Acesse o menu Financeiro > Cadastro > Contas e confira se todos os campos abaixo estão preenchidos.

• DV: neste campo, informe o DV (dígito verificador) das contas bancárias cadastradas. Se este campo não estiver preenchido, o sistema não conseguirá identificar a conta informada no arquivo bancário.
• Banco: neste campo, informe a qual banco pertence a conta bancária cadastrada. Se este campo não estiver preenchido, o sistema não conseguirá identificar a conta informada no arquivo bancário. Caso o seu banco não existe na lista, você deverá cadastrá-lo no menu Financeiro > Cadastros > Bancos.

Figura 1

Permissões

Existem duas permissões criadas para conciliação bancária.

• Conciliação Bancária: esta permissão define que o usuário poderá realizar a conciliação bancária automática (através de um arquivo disponibilizado pelo banco), bem como reverter a conciliação de um documento já conciliado.
• Conciliação Bancária Manual: esta permissão define que o usuário poderá realizar a conciliação bancária manual. A permissão anterior é necessária para que esta funcione.

Figura 2

Para executar a conciliação bancária, acesse o menu Financeiro > Movimento C/C, escolha a conta bancária desejada e clique no botão OK. Em seguida, na tela da movimentação da conta, clique no botão Conciliação, localizado na barra de ferramentas superior (Figura 3).

Figura 3

Uma nova tela será mostrada (figura 4) sendo necessário informar o período para realização da conciliação, bem como o tipo a ser utilizado (automático ou manual).

Figura 4